Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Алмазэргиэнбанк" Акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 106 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛМАЗЭРГИЭНБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЛМАЗЭРГИЭНБАНК - банк с государственным участием.
АЛМАЗЭРГИЭНБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB- (Достаточная кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 183 707 | (11.06%) | 1 314 318 | (15.67%) |
Корреспондентские счета | 1 493 429 | (13.95%) | 1 069 740 | (12.76%) |
Другие счета | 1 075 984 | (10.05%) | 802 397 | (9.57%) |
Депозиты в Банке России | 2 850 000 | (26.62%) | 2 050 000 | (24.44%) |
Кредиты банкам | 3 543 756 | (33.11%) | 2 501 364 | (29.83%) |
Ценные бумаги | 829 689 | (7.75%) | 900 986 | (10.74%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 704 422 | (100.00%) | 8 386 399 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 10.70 до 8.39 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 771 914 | (4.80%) | 571 511 | (3.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 972 | (0.07%) | 15 793 | (0.11%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 293 635 | (64.04%) | 9 603 877 | (66.53%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 009 385 | (31.16%) | 4 259 041 | (29.51%) |
Текущие обязательства | 16 074 934 | (100.00%) | 14 434 429 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 16.07 до 14.43 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 58.10%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.14%) и Н3 (104.72%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 104.1 | 84.5 | 65.4 | 78.4 | 111.7 | 84.6 | 118.4 | 120.0 | 41.7 | 48.8 | 70.7 | 41.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 75.8 | 127.3 | 130.2 | 113.0 | 121.4 | 127.0 | 128.3 | 160.5 | 107.1 | 107.3 | 116.6 | 104.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 38.9 | 62.4 | 60.3 | 54.7 | 45.3 | 50.8 | 50.5 | 47.3 | 66.6 | 60.8 | 58.5 | 58.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.8 | 45.8 | 46.9 | 47.6 | 49.0 | 50.3 | 50.6 | 52.1 | 54.7 | 48.0 | 49.3 | 52.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.25% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.41% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 543 756 | (20.10%) | 2 501 364 | (8.29%) |
Ценные бумаги | 829 689 | (4.71%) | 900 986 | (2.99%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 763 423 | (4.33%) | 890 139 | (2.95%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 342 731 | (1.94%) | 317 376 | (1.05%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 25 538 716 | (144.85%) | 26 774 594 | (88.73%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 084 525 | (91.23%) | 16 022 161 | (53.09%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 236 872 | (63.73%) | 12 404 925 | (41.11%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 707 134 | (9.68%) | 1 881 499 | (6.23%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 489 815 | (-19.79%) | -3 533 991 | (-11.71%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 17 631 651 | (100.00%) | 30 176 944 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 71.2% c 17.63 до 30.18 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 771 914 | (2.18%) | 571 511 | (1.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 972 | (0.03%) | 15 793 | (0.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 153 839 | (0.43%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 11 957 164 | (33.73%) | 11 490 287 | (33.77%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 663 529 | (4.69%) | 1 886 410 | (5.54%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 217 773 | (40.10%) | 14 138 164 | (41.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 009 385 | (14.13%) | 4 259 041 | (12.52%) |
Обязательства | 35 452 756 | (100.00%) | 34 021 585 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.0% c 35.45 до 34.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 241 109 | (80.13%) | 4 241 109 | (76.34%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 415 719 | (7.85%) | 487 669 | (8.78%) |
Резервный фонд | 262 750 | (4.96%) | 262 750 | (4.73%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 243 602 | (4.60%) | 570 553 | (10.27%) |
Чистая прибыль текущего года | 445 977 | (8.43%) | 349 700 | (6.29%) |
Балансовый капитал | 5 292 820 | (100.00%) | 5 555 444 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 524 022 | (62.43%) | 3 845 187 | (65.73%) |
Добавочный капитал, итого | 1 408 000 | (24.95%) | 1 408 000 | (24.07%) |
Дополнительный капитал, итого | 712 387 | (12.62%) | 596 574 | (10.20%) |
Капитал (по ф.123) | 5 644 409 | (100.00%) | 5 849 761 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.85 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.3 | 15.0 | 15.0 | 14.9 | 14.7 | 14.4 | 14.4 | 15.0 | 14.1 | 14.5 | 14.0 | 14.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.1 | 9.9 | 9.7 | 9.5 | 9.3 | 9.3 | 9.3 | 9.2 | 8.9 | 8.7 | 8.5 | 9.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.8 | 13.8 | 13.5 | 13.3 | 13.0 | 13.0 | 13.0 | 12.9 | 12.5 | 12.3 | 12.0 | 12.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.49 | 5.45 | 5.56 | 5.58 | 5.62 | 5.53 | 5.55 | 5.78 | 5.64 | 5.76 | 5.70 | 5.85 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.0 | 5.1 | 5.1 | 5.3 | 5.6 | 5.5 | 5.6 | 5.9 | 5.2 | 5.8 | 5.5 | 5.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.1 | 11.2 | 11.4 | 11.8 | 11.6 | 11.7 | 11.6 | 12.0 | 10.8 | 10.9 | 10.5 | 10.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.