Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ЦМРБанк (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 163 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЦМРБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
ЦМРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 903 624 | (7.42%) | 1 138 860 | (11.17%) |
Корреспондентские счета | 282 663 | (2.32%) | 267 291 | (2.62%) |
Другие счета | 741 613 | (6.09%) | 343 981 | (3.37%) |
Депозиты в Банке России | 4 800 000 | (39.43%) | 2 740 000 | (26.87%) |
Кредиты банкам | 13 474 | (0.11%) | 1 078 482 | (10.58%) |
Ценные бумаги | 5 431 765 | (44.62%) | 4 628 289 | (45.39%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 173 139 | (100.00%) | 10 196 903 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 12.17 до 10.20 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 782 | (0.12%) | 556 018 | (7.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 113 | (0.10%) | 555 527 | (7.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 027 029 | (87.42%) | 6 121 415 | (81.14%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 144 240 | (12.46%) | 866 928 | (11.49%) |
Текущие обязательства | 9 182 051 | (100.00%) | 7 544 361 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 9.18 до 7.54 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 135.16%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (87.70%) и Н3 (114.86%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 24.7 | 108.4 | 97.9 | 92.9 | 98.6 | 86.3 | 90.5 | 92.3 | 95.4 | 105.1 | 98.6 | 87.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 98.3 | 161.4 | 154.1 | 150.6 | 144.5 | 123.4 | 122.8 | 138.2 | 119.7 | 136.3 | 123.8 | 114.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | 185.6 | 183.9 | 178.1 | 176.6 | 149.5 | 149.2 | 174.6 | 132.6 | 149.6 | 136.8 | 135.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.3 | 0.4 | 1.6 | 2.1 | 2.3 | 2.6 | 3.3 | 3.7 | 4.4 | 5.0 | 5.2 | 5.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ЦМРБанк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 63.33% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 52.76% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 13 474 | (0.23%) | 1 078 482 | (11.26%) |
Ценные бумаги | 5 431 765 | (90.72%) | 4 628 289 | (48.33%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 183 849 | (103.28%) | 5 516 993 | (57.60%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 424 948 | (57.20%) | 3 870 548 | (40.41%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 509 406 | (58.61%) | 3 906 870 | (40.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 61 812 | (1.03%) | 109 250 | (1.14%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 144 | (0.09%) | 13 364 | (0.14%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -151 414 | (-2.53%) | -158 936 | (-1.66%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 987 678 | (100.00%) | 9 577 319 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 60.0% c 5.99 до 9.58 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 10 782 | (0.11%) | 556 018 | (6.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 113 | (0.09%) | 555 527 | (6.34%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 027 029 | (78.45%) | 6 121 415 | (69.90%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 297 576 | (2.91%) | 434 705 | (4.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 144 240 | (11.18%) | 866 928 | (9.90%) |
Обязательства | 10 232 502 | (100.00%) | 8 756 987 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 14.4% c 10.23 до 8.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ЦМРБанк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (15.67%) | 1 000 000 | (15.71%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 311 225 | (4.88%) | 311 225 | (4.89%) |
Резервный фонд | 50 000 | (0.78%) | 50 000 | (0.79%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 664 851 | (88.79%) | 5 094 791 | (80.04%) |
Чистая прибыль текущего года | -558 445 | (-8.75%) | 15 503 | (0.24%) |
Балансовый капитал | 6 380 054 | (100.00%) | 6 364 992 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 084 927 | (100.00%) | 6 014 309 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 6 084 927 | (100.00%) | 6 014 309 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.4 | 44.6 | 43.7 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.2 | 44.6 | 43.5 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.2 | 44.6 | 43.5 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.75 | 6.78 | 6.85 | 6.75 | 6.60 | 6.35 | 6.31 | 6.27 | 6.08 | 6.02 | 5.97 | 6.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 0.7 | 0.5 | 0.4 | 0.3 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | 7.0 | 5.8 | 4.2 | 4.6 | 4.4 | 3.7 | 3.4 | 4.2 | 4.2 | 3.5 | 3.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.