Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 96 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - банк с государственным участием, дочерний иностранный банк.
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 769 328 | (2.76%) | 619 207 | (2.03%) |
Корреспондентские счета | 901 888 | (3.24%) | 2 839 594 | (9.32%) |
Другие счета | 149 670 | (0.54%) | 152 985 | (0.50%) |
Депозиты в Банке России | 2 000 000 | (7.18%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 7 512 396 | (26.96%) | 11 471 954 | (37.65%) |
Ценные бумаги | 16 559 388 | (59.42%) | 15 468 472 | (50.77%) |
Потенциально ликвидные активы | 27 869 249 | (100.00%) | 30 467 552 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 27.87 до 30.47 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 480 382 | (81.33%) | 20 511 328 | (78.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 433 014 | (28.31%) | 6 478 628 | (24.93%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 291 732 | (5.68%) | 2 411 286 | (9.28%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 951 479 | (12.99%) | 3 061 954 | (11.78%) |
Текущие обязательства | 22 723 593 | (100.00%) | 25 984 568 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 22.72 до 25.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.25%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (56.62%) и Н3 (135.84%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 70.4 | 38.6 | 42.7 | 39.9 | 57.7 | 46.8 | 66.8 | 47.6 | 66.9 | 64.9 | 52.2 | 56.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 166.1 | 151.1 | 149.0 | 128.6 | 148.4 | 159.9 | 156.4 | 148.6 | 128.1 | 139.1 | 140.4 | 135.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | 138.3 | 134.6 | 125.9 | 132.4 | 127.0 | 128.3 | 134.5 | 122.6 | 122.9 | 125.2 | 117.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.7 | 7.4 | 13.2 | 15.1 | 14.3 | 14.0 | 13.8 | 9.8 | 9.1 | 8.7 | 11.4 | 15.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.56% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.43% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 512 396 | (31.66%) | 11 471 954 | (30.00%) |
Ценные бумаги | 16 559 388 | (69.78%) | 15 468 472 | (40.45%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 25 687 120 | (108.25%) | 24 591 364 | (64.31%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 122 | (0.25%) | 121 789 | (0.32%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 722 966 | (45.19%) | 11 287 863 | (29.52%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 778 566 | (49.64%) | 12 355 749 | (32.31%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 24 892 | (0.10%) | 21 333 | (0.06%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 135 | (0.00%) | 1 013 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 081 627 | (-4.56%) | -1 090 232 | (-2.85%) |
Производные финансовые инструменты | 8 636 | (0.04%) | 10 026 | (0.03%) |
Активы, приносящие прямой доход | 23 729 295 | (100.00%) | 38 238 315 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 61.1% c 23.73 до 38.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 18 480 382 | (58.25%) | 20 511 328 | (58.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 433 014 | (20.28%) | 6 478 628 | (18.41%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 12 036 834 | (37.94%) | 13 993 269 | (39.76%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 515 741 | (4.78%) | 2 646 205 | (7.52%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 224 009 | (0.71%) | 234 919 | (0.67%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 003 377 | (22.07%) | 7 416 264 | (21.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 951 479 | (9.30%) | 3 061 954 | (8.70%) |
Обязательства | 31 726 924 | (100.00%) | 35 194 316 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.9% c 31.73 до 35.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 638 252 | (14.45%) | 1 638 252 | (14.02%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 976 259 | (43.89%) | 4 712 212 | (40.31%) |
Резервный фонд | 81 913 | (0.72%) | 81 913 | (0.70%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 156 464 | (54.30%) | 6 710 943 | (57.41%) |
Чистая прибыль текущего года | 508 824 | (4.49%) | 569 693 | (4.87%) |
Балансовый капитал | 11 338 712 | (100.00%) | 11 688 564 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 281 601 | (90.67%) | 10 548 119 | (90.87%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 057 830 | (9.33%) | 1 059 949 | (9.13%) |
Капитал (по ф.123) | 11 339 431 | (100.00%) | 11 608 068 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.61 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 33.8 | 28.3 | 26.3 | 25.4 | 26.2 | 26.3 | 26.9 | 28.8 | 27.0 | 27.4 | 27.1 | 26.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 30.7 | 26.5 | 24.6 | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 | 25.5 | 25.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 30.7 | 26.5 | 24.6 | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 | 25.5 | 25.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 10.88 | 11.35 | 11.32 | 11.22 | 11.37 | 11.34 | 11.37 | 11.64 | 11.34 | 11.65 | 11.64 | 11.61 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | 4.2 | 4.9 | 5.0 | 5.5 | 5.2 | 4.9 | 5.7 | 5.6 | 4.8 | 4.8 | 5.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.