Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто группы ВСЕ БАНКИ (без НКО) составила .
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 261 590 369 | (5.12%) | 2 027 285 066 | (4.59%) |
Корреспондентские счета | 7 756 297 677 | (17.55%) | 8 573 606 606 | (19.41%) |
Другие счета | 1 487 339 132 | (3.37%) | 1 962 515 444 | (4.44%) |
Депозиты в Банке России | 2 870 639 168 | (6.49%) | 2 807 251 182 | (6.35%) |
Кредиты банкам | 10 367 515 492 | (23.46%) | 9 323 829 883 | (21.10%) |
Ценные бумаги | 19 943 812 984 | (45.12%) | 20 014 903 607 | (45.30%) |
Потенциально ликвидные активы | 44 199 191 421 | (100.00%) | 44 180 796 847 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 44199.19 до 44180.80 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 426 122 021 | (25.11%) | 12 641 881 651 | (24.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 354 957 783 | (2.53%) | 1 158 172 536 | (2.22%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 14 762 455 761 | (27.60%) | 15 191 117 158 | (29.18%) |
Государственные средства на счетах | 175 168 182 | (0.33%) | 178 599 881 | (0.34%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 759 714 004 | (44.43%) | 24 054 204 531 | (46.20%) |
Текущие обязательства | 53 478 417 751 | (100.00%) | 52 065 803 221 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 53478.42 до 52065.80 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 62.89% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.55% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 367 515 492 | (14.56%) | 9 323 829 883 | (7.43%) |
Ценные бумаги | 19 943 812 984 | (28.01%) | 20 014 903 607 | (15.95%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 703 295 124 | (29.08%) | 20 835 792 208 | (16.60%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 589 446 532 | (0.83%) | 631 503 314 | (0.50%) |
- в т.ч. векселя | 51 814 330 | (0.07%) | 51 250 060 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 92 450 217 111 | (129.85%) | 95 671 918 400 | (76.24%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 63 462 364 772 | (89.14%) | 65 781 655 434 | (52.42%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 32 163 099 978 | (45.17%) | 33 218 674 223 | (26.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 729 805 923 | (5.24%) | 3 855 454 138 | (3.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 170 609 997 | (-10.07%) | -7 367 335 468 | (-5.87%) |
Производные финансовые инструменты | 527 643 508 | (0.74%) | 472 883 108 | (0.38%) |
Активы, приносящие прямой доход | 71 196 905 165 | (100.00%) | 125 483 534 998 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 76.2% c 71196.91 до 125483.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 5 014 713 950 | (3.61%) | 4 609 491 997 | (3.24%) |
Средства кредитных организаций | 13 426 122 021 | (9.67%) | 12 641 881 651 | (8.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 354 957 783 | (0.98%) | 1 158 172 536 | (0.82%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 894 869 454 | (7.85%) | 9 868 150 148 | (6.95%) |
Средства корпоративных клиентов | 43 541 003 401 | (31.35%) | 43 810 809 648 | (30.84%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 778 547 640 | (20.72%) | 28 619 692 490 | (20.14%) |
Государственные средства | 10 012 605 067 | (7.21%) | 11 377 049 932 | (8.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 28 450 279 119 | (20.49%) | 30 320 595 187 | (21.34%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 759 714 004 | (17.11%) | 24 054 204 531 | (16.93%) |
Обязательства | 138 865 451 620 | (100.00%) | 142 081 153 668 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.3% c 138865.45 до 142081.15 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 136 382 705 | (23.34%) | 3 146 548 801 | (22.56%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 2 535 144 | (0.02%) | 2 705 339 | (0.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 699 829 849 | (12.65%) | 1 818 134 408 | (13.04%) |
Резервный фонд | 162 797 201 | (1.21%) | 162 785 906 | (1.17%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 047 301 190 | (45.01%) | 8 870 300 578 | (63.61%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 128 551 045 | (23.29%) | 812 523 788 | (5.83%) |
Балансовый капитал | 13 435 880 945 | (100.00%) | 13 945 052 416 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 11 100 858 489 | (70.39%) | 12 489 861 100 | (76.87%) |
Добавочный капитал, итого | 1 229 265 790 | (7.79%) | 1 245 839 919 | (7.67%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 168 952 494 | (20.09%) | 2 239 044 047 | (13.78%) |
Капитал (по ф.123) | 15 771 118 795 | (100.00%) | 16 248 499 022 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.