Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто группы Все НКО (небанковские организации) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 55 863 432 | (0.71%) | 62 465 276 | (0.76%) |
Корреспондентские счета | 1 896 824 544 | (24.23%) | 1 909 423 131 | (23.09%) |
Другие счета | 223 900 133 | (2.86%) | 404 500 168 | (4.89%) |
Депозиты в Банке России | 345 946 031 | (4.42%) | 346 224 162 | (4.19%) |
Кредиты банкам | 5 133 251 215 | (65.58%) | 5 325 262 068 | (64.40%) |
Ценные бумаги | 172 470 982 | (2.20%) | 223 342 131 | (2.70%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 827 971 587 | (100.00%) | 8 269 398 454 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7827.97 до 8269.40 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 838 216 178 | (87.35%) | 5 739 555 686 | (92.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 370 495 654 | (5.54%) | 332 591 439 | (5.34%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 69 440 908 | (1.04%) | 66 684 152 | (1.07%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 405 345 821 | (6.06%) | 416 940 505 | (6.70%) |
Текущие обязательства | 6 683 498 561 | (100.00%) | 6 223 180 343 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6683.50 до 6223.18 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 0.25% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 48.84% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 133 251 215 | (70.91%) | 5 325 262 068 | (71.86%) |
Ценные бумаги | 172 470 982 | (2.38%) | 223 342 131 | (3.01%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 181 818 363 | (2.51%) | 231 710 894 | (3.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 358 603 | (0.00%) | 2 407 076 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 846 196 714 | (25.50%) | 1 782 890 108 | (24.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 849 732 809 | (25.55%) | 1 783 315 909 | (24.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 158 | (0.00%) | 9 017 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 957 007 | (0.01%) | 966 623 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 502 260 | (-0.06%) | -1 404 666 | (-0.02%) |
Производные финансовые инструменты | 87 072 878 | (1.20%) | 79 230 616 | (1.07%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 238 991 789 | (100.00%) | 7 410 724 923 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.4% c 7238.99 до 7410.72 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 838 216 178 | (60.65%) | 5 739 555 686 | (57.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 370 495 654 | (3.85%) | 332 591 439 | (3.33%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 972 980 682 | (51.66%) | 4 983 608 043 | (49.92%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 926 718 482 | (20.02%) | 1 803 869 001 | (18.07%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 857 277 574 | (19.29%) | 1 737 184 849 | (17.40%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 206 000 000 | (2.06%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 119 | (0.00%) | 115 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 405 345 821 | (4.21%) | 416 940 505 | (4.18%) |
Обязательства | 9 625 917 015 | (100.00%) | 9 982 831 975 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.7% c 9625.92 до 9982.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 23 106 362 | (10.64%) | 22 682 339 | (9.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 427 | (0.00%) | 3 506 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 688 178 | (4.00%) | 5 676 088 | (2.40%) |
Резервный фонд | 1 835 172 | (0.85%) | 1 835 172 | (0.78%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 103 028 951 | (47.46%) | 190 705 016 | (80.75%) |
Чистая прибыль текущего года | 106 711 413 | (49.16%) | 34 611 852 | (14.65%) |
Балансовый капитал | 217 068 093 | (100.00%) | 236 179 275 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 150 513 514 | (69.53%) | 199 421 683 | (84.50%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 65 954 878 | (30.47%) | 36 576 435 | (15.50%) |
Капитал (по ф.123) | 216 468 392 | (100.00%) | 235 998 118 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.