Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Новосибирский социальный коммерческий банк "Левобережный" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 60 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 888 496 | (4.65%) | 1 218 447 | (3.77%) |
Корреспондентские счета | 3 993 520 | (9.84%) | 4 453 690 | (13.78%) |
Другие счета | 1 952 764 | (4.81%) | 1 358 759 | (4.20%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 19 000 000 | (58.79%) |
Кредиты банкам | 25 739 810 | (63.41%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 7 018 188 | (17.29%) | 6 289 633 | (19.46%) |
Потенциально ликвидные активы | 40 592 778 | (100.00%) | 32 320 529 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 40.59 до 32.32 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 560 061 | (7.09%) | 2 970 657 | (13.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 624 | (0.01%) | 920 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 902 067 | (35.90%) | 8 234 887 | (36.09%) |
Государственные средства на счетах | 1 413 | (0.01%) | 5 470 | (0.02%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 548 005 | (57.01%) | 11 607 362 | (50.87%) |
Текущие обязательства | 22 011 546 | (100.00%) | 22 818 376 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 22.01 до 22.82 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 141.64%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (86.03%) и Н3 (223.74%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 103.7 | 76.1 | 73.6 | 51.2 | 69.4 | 129.8 | 47.0 | 62.5 | 115.6 | 101.0 | 55.0 | 86.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 140.5 | 136.0 | 335.9 | 146.3 | 142.8 | 170.1 | 162.3 | 142.3 | 243.2 | 151.3 | 152.2 | 223.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 130.6 | 142.2 | 141.9 | 136.2 | 156.9 | 162.2 | 139.5 | 149.9 | 184.4 | 174.3 | 158.2 | 141.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 65.8 | 73.0 | 68.6 | 65.9 | 63.0 | 60.3 | 60.8 | 57.6 | 56.9 | 57.9 | 60.7 | 62.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.09% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.32% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 25 739 810 | (34.50%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 7 018 188 | (9.41%) | 6 289 633 | (6.53%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 260 309 | (9.73%) | 6 484 486 | (6.73%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 86 324 408 | (115.70%) | 90 008 511 | (93.47%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 51 790 078 | (69.41%) | 53 160 823 | (55.20%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 37 620 897 | (50.42%) | 40 267 299 | (41.82%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 240 631 | (1.66%) | 1 389 460 | (1.44%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 662 718 | (-6.25%) | -5 100 044 | (-5.30%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 74 611 444 | (100.00%) | 96 298 144 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 29.1% c 74.61 до 96.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 274 439 | (1.13%) | 1 046 855 | (0.97%) |
Средства кредитных организаций | 1 560 061 | (1.38%) | 2 970 657 | (2.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 624 | (0.00%) | 920 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 145 762 | (1.01%) | 2 558 338 | (2.36%) |
Средства корпоративных клиентов | 41 751 243 | (36.89%) | 33 856 473 | (31.29%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 33 849 176 | (29.91%) | 25 621 586 | (23.68%) |
Государственные средства | 1 413 | (0.00%) | 5 470 | (0.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 50 785 371 | (44.87%) | 52 579 766 | (48.59%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 548 005 | (11.09%) | 11 607 362 | (10.73%) |
Обязательства | 113 179 408 | (100.00%) | 108 203 385 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.4% c 113.18 до 108.20 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 250 | (1.99%) | 350 250 | (1.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 285 223 | (1.62%) | 277 671 | (1.51%) |
Резервный фонд | 17 513 | (0.10%) | 17 513 | (0.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 521 937 | (76.75%) | 17 010 698 | (92.65%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 714 373 | (21.08%) | 935 116 | (5.09%) |
Балансовый капитал | 17 618 942 | (100.00%) | 18 359 536 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 776 015 | (77.42%) | 17 389 591 | (95.26%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 018 196 | (22.58%) | 865 132 | (4.74%) |
Капитал (по ф.123) | 17 794 211 | (100.00%) | 18 254 723 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.25 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.5 | 15.0 | 14.4 | 14.5 | 14.5 | 14.3 | 14.2 | 14.4 | 13.9 | 14.6 | 14.9 | 14.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.5 | 13.4 | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 | 11.2 | 13.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.5 | 13.4 | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 | 11.2 | 13.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.43 | 15.98 | 15.74 | 16.11 | 16.48 | 16.68 | 16.98 | 17.34 | 17.79 | 17.94 | 18.32 | 18.25 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.8 | 4.9 | 5.0 | 5.1 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.0 | 4.1 | 4.2 | 5.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.