Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Акционерное Общество) является средним российским банком и среди них занимает 103 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка МОРСКОЙ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
МОРСКОЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 663 931 | (1.51%) | 801 492 | (2.12%) |
Корреспондентские счета | 8 180 487 | (18.66%) | 5 389 235 | (14.25%) |
Другие счета | 1 353 056 | (3.09%) | 230 589 | (0.61%) |
Депозиты в Банке России | 6 600 000 | (15.05%) | 5 000 000 | (13.22%) |
Кредиты банкам | 14 172 240 | (32.32%) | 13 801 647 | (36.49%) |
Ценные бумаги | 13 021 336 | (29.70%) | 12 724 929 | (33.64%) |
Потенциально ликвидные активы | 43 848 957 | (100.00%) | 37 826 083 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 43.85 до 37.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 788 935 | (13.33%) | 326 727 | (1.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 116 454 | (0.41%) | 305 881 | (1.37%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 20 377 183 | (71.69%) | 18 827 008 | (84.48%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 258 048 | (14.98%) | 3 130 711 | (14.05%) |
Текущие обязательства | 28 424 166 | (100.00%) | 22 284 446 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 28.42 до 22.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 169.74%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.98%) и Н3 (87.24%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 57.5 | 51.0 | 37.1 | 52.3 | 96.9 | 36.1 | 35.7 | 38.7 | 48.8 | 46.1 | 97.2 | 64.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 67.7 | 89.1 | 80.6 | 82.6 | 77.6 | 79.6 | 80.1 | 78.5 | 78.8 | 85.5 | 85.8 | 87.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 78.0 | 135.1 | 141.1 | 130.5 | 133.5 | 129.0 | 129.3 | 141.7 | 154.3 | 144.7 | 144.3 | 169.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 35.0 | 30.0 | 25.6 | 22.0 | 17.2 | 17.2 | 4.9 | 1.9 | 1.3 | 1.0 | 0.7 | 0.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МОРСКОЙ БАНК (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.80% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.09% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 14 172 240 | (54.62%) | 13 801 647 | (49.65%) |
Ценные бумаги | 13 021 336 | (50.18%) | 12 724 929 | (45.78%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 13 071 943 | (50.38%) | 12 892 770 | (46.38%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 159 112 | (0.61%) | 134 153 | (0.48%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 895 802 | (7.31%) | 1 271 958 | (4.58%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 147 436 | (12.13%) | 2 141 936 | (7.71%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 485 | (0.04%) | 8 304 | (0.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 561 456 | (13.73%) | 3 939 853 | (14.17%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 824 575 | (-18.59%) | -4 818 135 | (-17.33%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 947 354 | (100.00%) | 27 798 534 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.1% c 25.95 до 27.80 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 788 935 | (8.72%) | 326 727 | (0.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 116 454 | (0.27%) | 305 881 | (0.87%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 30 974 918 | (71.28%) | 26 761 488 | (76.29%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 10 597 735 | (24.39%) | 7 934 480 | (22.62%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 495 213 | (8.04%) | 4 112 179 | (11.72%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 258 048 | (9.80%) | 3 130 711 | (8.92%) |
Обязательства | 43 452 694 | (100.00%) | 35 080 189 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 19.3% c 43.45 до 35.08 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МОРСКОЙ БАНК (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 755 956 | (35.20%) | 1 755 956 | (32.99%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 771 342 | (35.50%) | 1 783 598 | (33.51%) |
Резервный фонд | 256 486 | (5.14%) | 256 486 | (4.82%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -259 285 | (-5.20%) | 1 227 731 | (23.06%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 909 139 | (38.27%) | 851 710 | (16.00%) |
Балансовый капитал | 4 989 072 | (100.00%) | 5 322 978 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 057 136 | (87.99%) | 4 715 840 | (86.06%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 553 657 | (12.01%) | 763 874 | (13.94%) |
Капитал (по ф.123) | 4 610 793 | (100.00%) | 5 479 714 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.48 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.6 | 15.1 | 18.1 | 16.7 | 19.3 | 21.3 | 22.1 | 23.7 | 20.3 | 22.1 | 25.7 | 35.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.7 | 13.8 | 15.2 | 12.7 | 14.1 | 13.9 | 20.1 | 22.7 | 18.0 | 18.3 | 20.3 | 31.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.7 | 13.8 | 15.2 | 12.7 | 14.1 | 13.9 | 20.1 | 22.7 | 18.0 | 18.3 | 20.3 | 31.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.32 | 2.77 | 3.08 | 3.41 | 3.57 | 4.00 | 4.35 | 4.28 | 4.61 | 4.94 | 5.32 | 5.48 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.3 | 15.0 | 21.2 | 25.6 | 25.5 | 19.5 | 28.5 | 13.8 | 17.0 | 13.6 | 13.3 | 19.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.2 | 20.7 | 26.3 | 33.3 | 34.9 | 26.1 | 37.0 | 19.6 | 23.5 | 18.3 | 17.4 | 24.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.