Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк "Мир Привилегий" (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 181 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка МП БАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 141 390 | (5.05%) | 123 748 | (5.93%) |
Корреспондентские счета | 1 364 239 | (48.72%) | 1 084 022 | (51.95%) |
Другие счета | 413 639 | (14.77%) | 484 001 | (23.20%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 844 929 | (30.17%) | 358 999 | (17.21%) |
Ценные бумаги | 36 070 | (1.29%) | 35 812 | (1.72%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 800 266 | (100.00%) | 2 086 581 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.80 до 2.09 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 839 359 | (89.12%) | 8 886 518 | (92.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 374 | (0.40%) | 31 616 | (0.33%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 168 316 | (1.70%) | 135 750 | (1.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 910 475 | (9.18%) | 548 786 | (5.73%) |
Текущие обязательства | 9 918 150 | (100.00%) | 9 571 054 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 9.92 до 9.57 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 21.80%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (150.65%) и Н3 (108.07%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 88.2 | 130.3 | 127.2 | 121.3 | 142.2 | 112.7 | 127.9 | 150.5 | 157.7 | 190.8 | 168.2 | 150.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 79.9 | 112.5 | 110.2 | 110.9 | 114.8 | 107.9 | 108.1 | 107.5 | 108.8 | 110.5 | 108.9 | 108.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 83.5 | 31.8 | 32.3 | 35.6 | 37.9 | 36.0 | 23.8 | 24.6 | 28.2 | 26.3 | 22.8 | 21.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 1.8 | 37.9 | 44.2 | 45.1 | 19.5 | 43.0 | 39.1 | 45.4 | 27.2 | 24.8 | 33.9 | 37.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МП Банк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.99% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.66% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 844 929 | (8.72%) | 358 999 | (3.82%) |
Ценные бумаги | 36 070 | (0.37%) | 35 812 | (0.38%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 36 544 | (0.38%) | 36 005 | (0.38%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 805 490 | (90.90%) | 8 990 929 | (95.79%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 517 959 | (87.94%) | 8 574 366 | (91.36%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 289 498 | (2.99%) | 418 677 | (4.46%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 218 | (0.00%) | 517 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 185 | (-0.02%) | -2 631 | (-0.03%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 686 489 | (100.00%) | 9 385 740 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.1% c 9.69 до 9.39 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 839 359 | (80.67%) | 8 886 518 | (85.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 374 | (0.36%) | 31 616 | (0.30%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 500 000 | (77.58%) | 8 500 000 | (81.54%) |
Средства корпоративных клиентов | 569 116 | (5.19%) | 317 080 | (3.04%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 400 800 | (3.66%) | 181 330 | (1.74%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 495 | (0.00%) | 755 | (0.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 910 475 | (8.31%) | 548 786 | (5.26%) |
Обязательства | 10 956 811 | (100.00%) | 10 424 480 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.9% c 10.96 до 10.42 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МП Банк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 320 018 | (37.37%) | 320 018 | (36.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 072 | (0.13%) | 1 223 | (0.14%) |
Резервный фонд | 16 001 | (1.87%) | 16 001 | (1.81%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 390 305 | (45.58%) | 507 674 | (57.36%) |
Чистая прибыль текущего года | 129 191 | (15.09%) | 40 307 | (4.55%) |
Балансовый капитал | 856 347 | (100.00%) | 885 029 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 716 750 | (58.07%) | 843 172 | (67.64%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 517 439 | (41.93%) | 403 303 | (32.36%) |
Капитал (по ф.123) | 1 234 189 | (100.00%) | 1 246 475 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.25 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 122.9 | 48.4 | 58.6 | 59.1 | 70.6 | 60.8 | 62.2 | 60.4 | 49.6 | 53.4 | 51.2 | 49.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 69.8 | 30.9 | 37.4 | 36.5 | 42.2 | 35.6 | 36.6 | 34.8 | 28.8 | 31.7 | 30.5 | 33.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 69.8 | 30.9 | 37.4 | 36.5 | 42.2 | 35.6 | 36.6 | 34.8 | 28.8 | 31.7 | 30.5 | 33.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.12 | 1.11 | 1.12 | 1.15 | 1.20 | 1.22 | 1.22 | 1.24 | 1.23 | 1.21 | 1.21 | 1.25 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.