Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Национальный Резервный Банк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 70 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка НРБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
НРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 128 492 | (0.14%) | 113 545 | (0.16%) |
Корреспондентские счета | 20 668 913 | (22.91%) | 25 225 582 | (36.40%) |
Другие счета | 2 337 267 | (2.59%) | 376 787 | (0.54%) |
Депозиты в Банке России | 2 500 000 | (2.77%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 50 836 307 | (56.34%) | 26 160 935 | (37.75%) |
Ценные бумаги | 14 181 663 | (15.72%) | 17 852 536 | (25.76%) |
Потенциально ликвидные активы | 90 227 467 | (100.00%) | 69 304 607 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 90.23 до 69.30 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 26 152 282 | (63.84%) | 43 920 148 | (64.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 162 | (0.00%) | 3 927 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 781 092 | (33.64%) | 20 341 891 | (29.85%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 033 026 | (2.52%) | 3 894 042 | (5.71%) |
Текущие обязательства | 40 966 400 | (100.00%) | 68 156 081 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 40.97 до 68.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 101.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (59.91%) и Н3 (148.37%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 507.6 | 117.8 | 103.4 | 87.7 | 83.9 | 97.2 | 94.9 | 76.6 | 427.0 | 121.8 | 83.2 | 59.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 168.2 | 141.2 | 124.6 | 219.5 | 209.3 | 140.7 | 187.0 | 122.6 | 145.4 | 140.5 | 223.5 | 148.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 700.6 | 145.3 | 113.9 | 110.4 | 125.0 | 115.4 | 123.2 | 127.2 | 220.2 | 186.8 | 114.3 | 101.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 17.4 | 14.2 | 11.4 | 10.7 | 8.3 | 5.7 | 5.6 | 5.2 | 5.3 | 38.4 | 66.0 | 59.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «НРБанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.76% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.41% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 50 836 307 | (68.14%) | 26 160 935 | (43.36%) |
Ценные бумаги | 14 181 663 | (19.01%) | 17 852 536 | (29.59%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 13 795 750 | (18.49%) | 17 564 381 | (29.11%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 390 894 | (1.86%) | 1 388 973 | (2.30%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 710 244 | (6.31%) | 12 241 949 | (20.29%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 754 463 | (6.37%) | 12 566 365 | (20.83%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 75 195 | (0.10%) | 73 186 | (0.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 222 722 | (0.30%) | 207 245 | (0.34%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -342 136 | (-0.46%) | -604 847 | (-1.00%) |
Производные финансовые инструменты | 9 630 033 | (12.91%) | 4 079 877 | (6.76%) |
Активы, приносящие прямой доход | 74 603 784 | (100.00%) | 60 335 297 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 19.1% c 74.60 до 60.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 26 152 282 | (26.13%) | 43 920 148 | (56.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 162 | (0.00%) | 3 927 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 26 151 070 | (26.13%) | 43 912 135 | (56.06%) |
Средства корпоративных клиентов | 57 772 739 | (57.72%) | 20 784 537 | (26.54%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 43 991 647 | (43.95%) | 442 646 | (0.57%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 542 650 | (0.54%) | 4 151 841 | (5.30%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 033 026 | (1.03%) | 3 894 042 | (4.97%) |
Обязательства | 100 085 973 | (100.00%) | 78 325 669 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 21.7% c 100.09 до 78.33 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «НРБанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 695 846 | (15.07%) | 1 695 846 | (11.43%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 297 345 | (11.53%) | 1 279 362 | (8.62%) |
Резервный фонд | 476 249 | (4.23%) | 476 249 | (3.21%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 541 328 | (49.24%) | 8 958 185 | (60.38%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 453 892 | (30.69%) | 3 630 340 | (24.47%) |
Балансовый капитал | 11 253 609 | (100.00%) | 14 835 906 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 31.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 271 339 | (64.87%) | 6 171 854 | (47.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 396 748 | (35.13%) | 6 709 309 | (52.09%) |
Капитал (по ф.123) | 9 668 087 | (100.00%) | 12 881 163 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 12.88 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.1 | 34.6 | 33.6 | 24.1 | 28.7 | 34.8 | 37.9 | 30.1 | 25.4 | 26.7 | 27.8 | 25.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 30.1 | 33.1 | 31.6 | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 | 14.9 | 12.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 30.1 | 33.1 | 31.6 | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 | 14.9 | 12.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.74 | 6.45 | 6.53 | 6.67 | 7.71 | 8.56 | 9.38 | 9.71 | 9.67 | 11.38 | 11.58 | 12.88 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.8 | 4.6 | 1.0 | 1.0 | 2.6 | 1.4 | 2.9 | 0.8 | 0.4 | 0.6 | 0.6 | 0.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.4 | 2.5 | 1.4 | 1.3 | 3.6 | 2.0 | 4.0 | 1.1 | 0.6 | 1.0 | 1.7 | 1.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.