Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "ОЗОН Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 63 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОЗОН БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ОЗОН БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 10 268 983 | (17.36%) | 8 990 277 | (10.58%) |
Другие счета | 3 083 316 | (5.21%) | 6 094 977 | (7.18%) |
Депозиты в Банке России | 16 000 000 | (27.05%) | 43 800 000 | (51.56%) |
Кредиты банкам | 29 795 797 | (50.37%) | 26 055 609 | (30.67%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 034 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 59 148 096 | (100.00%) | 84 941 897 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 59.15 до 84.94 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 455 931 | (5.71%) | 3 674 818 | (6.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 939 830 | (6.84%) | 3 009 360 | (5.63%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 37 588 231 | (87.45%) | 46 808 377 | (87.50%) |
Текущие обязательства | 42 983 992 | (100.00%) | 53 492 555 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 42.98 до 53.49 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 158.79%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.74%) и Н3 (108.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 61.0 | 100.4 | 51.0 | 61.9 | 47.3 | 69.5 | 45.6 | 71.6 | 39.1 | 41.6 | 41.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.3 | 108.5 | 99.5 | 96.5 | 96.2 | 93.1 | 99.7 | 102.0 | 104.3 | 109.0 | 108.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1036.5 | 706.8 | 215.0 | 163.6 | 149.2 | 128.2 | 137.2 | 137.6 | 136.8 | 141.5 | 158.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.5 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 1.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «ОЗОН Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 25.18% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 71.73% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 29 795 797 | (100.00%) | 26 055 609 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 034 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 034 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 453 | (0.00%) | 1 089 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -453 | (-0.00%) | -1 089 | (-0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 29 795 797 | (100.00%) | 26 056 643 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.5% c 29.80 до 26.06 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ОЗОН БАНК составляют 16.88%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 455 931 | (3.78%) | 3 674 818 | (4.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 105 000 | (0.16%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 939 830 | (4.53%) | 3 009 360 | (3.39%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 918 150 | (7.57%) | 9 843 265 | (11.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 37 588 231 | (57.88%) | 46 808 377 | (52.71%) |
Обязательства | 64 937 304 | (100.00%) | 88 808 876 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 36.8% c 64.94 до 88.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «ОЗОН Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 945 000 | (33.18%) | 3 945 000 | (26.86%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 000 000 | (16.82%) | 2 000 001 | (13.62%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 990 513 | (8.33%) | 5 713 349 | (38.90%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 955 616 | (41.67%) | 3 029 827 | (20.63%) |
Балансовый капитал | 11 891 129 | (100.00%) | 14 688 177 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 23.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 897 504 | (50.32%) | 9 792 411 | (82.32%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 835 395 | (49.68%) | 2 103 458 | (17.68%) |
Капитал (по ф.123) | 9 732 899 | (100.00%) | 11 895 869 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.90 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 112.8 | 80.7 | 63.5 | 53.3 | 53.5 | 42.0 | 39.5 | 34.3 | 36.0 | 36.1 | 42.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 83.6 | 57.4 | 37.5 | 31.2 | 31.2 | 23.7 | 21.7 | 17.3 | 17.6 | 16.3 | 35.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 83.6 | 57.4 | 37.5 | 31.2 | 31.2 | 23.7 | 21.7 | 17.3 | 17.6 | 16.3 | 35.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.74 | 8.07 | 8.27 | 8.36 | 8.40 | 8.66 | 8.90 | 9.73 | 10.06 | 10.87 | 11.90 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.