Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
акционерный коммерческий банк "Приморье" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 75 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЕ составила
Банк ПРИМОРЬЕ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 765 474 | (7.36%) | 3 009 993 | (5.46%) |
Корреспондентские счета | 2 760 697 | (5.39%) | 3 038 086 | (5.51%) |
Другие счета | 519 411 | (1.01%) | 492 856 | (0.89%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 315 000 | (0.62%) | 155 000 | (0.28%) |
Ценные бумаги | 44 533 362 | (86.99%) | 49 551 880 | (89.89%) |
Потенциально ликвидные активы | 51 192 046 | (100.00%) | 55 123 170 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 51.19 до 55.12 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 22 198 059 | (59.51%) | 31 994 751 | (69.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 265 | (0.00%) | 238 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 561 814 | (25.63%) | 8 138 733 | (17.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 543 738 | (14.86%) | 5 839 834 | (12.70%) |
Текущие обязательства | 37 303 611 | (100.00%) | 45 973 318 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 37.30 до 45.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.90%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (76.21%) и Н3 (78.26%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 96.5 | 170.9 | 161.6 | 154.1 | 161.6 | 144.4 | 146.8 | 141.7 | 139.1 | 185.4 | 135.7 | 76.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 78.0 | 136.8 | 174.5 | 164.2 | 159.2 | 150.7 | 160.5 | 156.9 | 145.2 | 167.3 | 119.5 | 78.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 107.1 | 143.6 | 151.8 | 136.1 | 141.9 | 147.5 | 138.6 | 137.2 | 137.2 | 139.3 | 132.3 | 119.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 28.2 | 17.9 | 17.1 | 18.0 | 16.7 | 18.2 | 18.6 | 17.2 | 17.0 | 17.4 | 19.0 | 19.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Приморье» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.07% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 89.19% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 315 000 | (0.66%) | 155 000 | (0.22%) |
Ценные бумаги | 44 533 362 | (93.35%) | 49 551 880 | (70.87%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 44 682 043 | (93.66%) | 49 871 639 | (71.33%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 736 843 | (1.54%) | 1 163 867 | (1.66%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 542 195 | (40.97%) | 20 209 248 | (28.90%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 315 523 | (38.39%) | 18 847 915 | (26.96%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 349 735 | (4.93%) | 2 925 495 | (4.18%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 985 244 | (2.07%) | 1 210 913 | (1.73%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 615 258 | (-5.48%) | -3 229 085 | (-4.62%) |
Производные финансовые инструменты | 4 987 | (0.01%) | 3 766 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 47 704 400 | (100.00%) | 69 919 894 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 46.6% c 47.70 до 69.92 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 171 058 | (4.71%) | 1 462 991 | (2.00%) |
Средства кредитных организаций | 22 198 059 | (33.00%) | 31 994 751 | (43.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 265 | (0.00%) | 238 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 22 118 973 | (32.88%) | 31 563 438 | (43.07%) |
Средства корпоративных клиентов | 15 165 678 | (22.54%) | 13 669 942 | (18.65%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 603 864 | (8.33%) | 5 531 209 | (7.55%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 18 703 029 | (27.80%) | 17 522 541 | (23.91%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 543 738 | (8.24%) | 5 839 834 | (7.97%) |
Обязательства | 67 276 680 | (100.00%) | 73 286 899 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.9% c 67.28 до 73.29 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Приморье» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 250 000 | (3.06%) | 250 000 | (3.56%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 074 249 | (13.15%) | 1 059 687 | (15.10%) |
Резервный фонд | 12 500 | (0.15%) | 12 500 | (0.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 047 532 | (74.03%) | 7 733 270 | (110.21%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 579 363 | (19.33%) | -661 400 | (-9.43%) |
Балансовый капитал | 8 168 823 | (100.00%) | 7 017 001 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 14.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 776 765 | (80.73%) | 6 044 416 | (91.16%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 379 133 | (19.27%) | 585 859 | (8.84%) |
Капитал (по ф.123) | 7 155 898 | (100.00%) | 6 630 275 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.3 | 18.4 | 18.9 | 18.3 | 19.3 | 20.1 | 19.0 | 17.4 | 17.2 | 17.3 | 15.3 | 14.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.9 | 16.3 | 16.2 | 15.3 | 15.5 | 16.1 | 15.4 | 15.5 | 14.0 | 14.0 | 14.2 | 13.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 8.9 | 16.3 | 16.2 | 15.3 | 15.5 | 16.1 | 15.4 | 15.5 | 14.0 | 14.0 | 14.2 | 13.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.82 | 6.88 | 7.09 | 7.03 | 7.34 | 7.35 | 7.30 | 6.59 | 7.16 | 7.13 | 6.61 | 6.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.5 | 3.9 | 3.6 | 3.7 | 4.0 | 4.4 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.6 | 5.1 | 5.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.8 | 10.3 | 9.7 | 9.6 | 10.0 | 10.8 | 10.2 | 13.4 | 11.6 | 12.0 | 13.8 | 13.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.