Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Райффайзенбанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 13 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЙФФАЙЗЕНБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - дочерний иностранный банк.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 129 756 585 | (9.00%) | 128 833 438 | (8.42%) |
Корреспондентские счета | 432 489 262 | (30.00%) | 494 433 995 | (32.31%) |
Другие счета | 124 964 077 | (8.67%) | 139 068 904 | (9.09%) |
Депозиты в Банке России | 92 000 000 | (6.38%) | 149 000 000 | (9.74%) |
Кредиты банкам | 627 050 162 | (43.50%) | 585 455 954 | (38.26%) |
Ценные бумаги | 35 308 966 | (2.45%) | 33 517 464 | (2.19%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 441 569 034 | (100.00%) | 1 530 309 737 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1441.57 до 1530.31 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 52 832 678 | (3.99%) | 100 401 514 | (7.33%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 403 734 | (1.69%) | 22 349 547 | (1.63%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 622 064 867 | (47.03%) | 626 856 155 | (45.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 647 844 200 | (48.98%) | 642 374 579 | (46.90%) |
Текущие обязательства | 1 322 741 745 | (100.00%) | 1 369 632 248 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1322.74 до 1369.63 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 111.73%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (293.75%) и Н3 (404.66%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 122.6 | 207.1 | 167.9 | 190.4 | 168.6 | 205.3 | 301.7 | 376.9 | 289.6 | 300.4 | 286.7 | 293.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 205.4 | 403.2 | 350.2 | 349.7 | 313.4 | 398.3 | 454.8 | 485.1 | 428.5 | 403.9 | 392.7 | 404.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 28.6 | 102.4 | 106.8 | 107.0 | 110.0 | 109.6 | 110.7 | 108.2 | 109.0 | 110.7 | 110.6 | 111.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.3 | 20.9 | 20.2 | 19.7 | 19.3 | 18.6 | 18.0 | 17.5 | 16.9 | 16.5 | 16.0 | 15.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Райффайзенбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.18% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 627 050 162 | (67.30%) | 585 455 954 | (52.88%) |
Ценные бумаги | 35 308 966 | (3.79%) | 33 517 464 | (3.03%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 47 845 038 | (5.14%) | 44 380 067 | (4.01%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 493 759 882 | (52.99%) | 480 008 303 | (43.35%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 262 079 405 | (28.13%) | 260 205 685 | (23.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 262 584 542 | (28.18%) | 251 208 522 | (22.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 23 852 068 | (2.56%) | 26 921 053 | (2.43%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -54 756 133 | (-5.88%) | -58 326 957 | (-5.27%) |
Производные финансовые инструменты | 5 842 594 | (0.63%) | 8 177 134 | (0.74%) |
Активы, приносящие прямой доход | 931 714 547 | (100.00%) | 1 107 158 855 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 18.8% c 931.71 до 1107.16 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 52 832 678 | (3.16%) | 100 401 514 | (5.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 403 734 | (1.34%) | 22 349 547 | (1.32%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 6 665 161 | (0.40%) | 7 413 555 | (0.44%) |
Средства корпоративных клиентов | 641 414 304 | (38.38%) | 641 688 152 | (37.85%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 19 349 437 | (1.16%) | 14 831 997 | (0.87%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 202 504 | (0.31%) | 4 572 772 | (0.27%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 647 844 200 | (38.76%) | 642 374 579 | (37.89%) |
Обязательства | 1 671 422 753 | (100.00%) | 1 695 401 988 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.4% c 1671.42 до 1695.40 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Райффайзенбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 711 260 | (8.59%) | 36 711 260 | (7.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 834 779 | (2.07%) | 8 575 345 | (1.86%) |
Резервный фонд | 1 835 563 | (0.43%) | 1 835 563 | (0.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 266 510 167 | (62.38%) | 391 866 575 | (85.04%) |
Чистая прибыль текущего года | 125 291 807 | (29.32%) | 32 485 794 | (7.05%) |
Балансовый капитал | 427 269 592 | (100.00%) | 460 806 792 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 302 342 465 | (67.68%) | 440 862 776 | (92.08%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 144 375 452 | (32.32%) | 37 916 681 | (7.92%) |
Капитал (по ф.123) | 446 717 917 | (100.00%) | 478 779 457 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 478.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.3 | 35.3 | 33.9 | 35.4 | 36.1 | 37.6 | 39.5 | 40.3 | 39.7 | 40.8 | 41.4 | 42.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.9 | 26.9 | 27.0 | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 | 39.2 | 39.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.6 | 27.9 | 27.0 | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 | 39.2 | 39.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 186.60 | 401.25 | 383.79 | 396.21 | 401.17 | 417.72 | 429.33 | 438.35 | 446.72 | 458.27 | 468.56 | 478.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 2.1 | 1.9 | 2.1 | 2.5 | 2.3 | 2.1 | 2.3 | 2.0 | 2.1 | 2.4 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.4 | 5.8 | 5.2 | 5.3 | 5.2 | 5.2 | 5.1 | 5.3 | 4.7 | 4.8 | 4.9 | 5.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.