Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "СОЦИУМ-БАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 222 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЦИУМ-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 59 071 | (1.28%) | 41 404 | (0.90%) |
Корреспондентские счета | 159 517 | (3.47%) | 166 350 | (3.61%) |
Другие счета | 10 574 | (0.23%) | 17 501 | (0.38%) |
Депозиты в Банке России | 2 900 000 | (63.01%) | 2 500 000 | (54.25%) |
Кредиты банкам | 1 000 000 | (21.73%) | 1 379 997 | (29.95%) |
Ценные бумаги | 473 383 | (10.29%) | 502 977 | (10.91%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 602 545 | (100.00%) | 4 608 229 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.60 до 4.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 447 | (0.33%) | 44 872 | (11.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 96 | (0.02%) | 43 821 | (11.54%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 358 265 | (80.92%) | 285 713 | (75.27%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 83 002 | (18.75%) | 49 012 | (12.91%) |
Текущие обязательства | 442 714 | (100.00%) | 379 597 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.44 до 0.38 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1213.98%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (373.57%) и Н3 (127.31%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 173.6 | 110.2 | 94.9 | 64.0 | 158.4 | 168.6 | 133.8 | 611.4 | 58.8 | 120.1 | 696.4 | 373.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 150.8 | 300.7 | 306.2 | 269.4 | 262.1 | 293.6 | 302.7 | 285.2 | 469.0 | 445.3 | 511.9 | 127.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 171.0 | 895.6 | 737.3 | 519.8 | 773.6 | 811.9 | 863.2 | 997.8 | 1039.6 | 938.0 | 981.4 | 1214.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.2 | 4.8 | 4.5 | 14.1 | 13.6 | 13.1 | 12.5 | 11.6 | 11.4 | 10.7 | 10.5 | 9.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «СОЦИУМ-БАНК» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 39.74% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 76.70% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 000 000 | (55.99%) | 1 379 997 | (61.09%) |
Ценные бумаги | 473 383 | (26.51%) | 502 977 | (22.27%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 473 383 | (26.51%) | 502 977 | (22.27%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 463 131 | (25.93%) | 375 954 | (16.64%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 166 160 | (9.30%) | 150 712 | (6.67%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 300 394 | (16.82%) | 228 730 | (10.13%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 129 707 | (7.26%) | 100 433 | (4.45%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -133 130 | (-7.45%) | -103 921 | (-4.60%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 785 979 | (100.00%) | 2 258 928 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 26.5% c 1.79 до 2.26 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 447 | (0.03%) | 44 872 | (1.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 96 | (0.00%) | 43 821 | (0.99%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 845 900 | (85.81%) | 3 798 506 | (85.77%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 487 635 | (77.81%) | 3 512 793 | (79.32%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 489 232 | (10.92%) | 458 343 | (10.35%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 83 002 | (1.85%) | 49 012 | (1.11%) |
Обязательства | 4 481 959 | (100.00%) | 4 428 469 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.2% c 4.48 до 4.43 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «СОЦИУМ-БАНК» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 262 500 | (20.43%) | 262 500 | (20.90%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 546 625 | (42.55%) | 546 625 | (43.52%) |
Резервный фонд | 60 000 | (4.67%) | 60 000 | (4.78%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 361 484 | (28.14%) | 430 887 | (34.30%) |
Чистая прибыль текущего года | 71 484 | (5.56%) | -26 512 | (-2.11%) |
Балансовый капитал | 1 284 768 | (100.00%) | 1 256 175 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 128 046 | (88.49%) | 1 172 817 | (94.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 146 680 | (11.51%) | 69 300 | (5.58%) |
Капитал (по ф.123) | 1 274 726 | (100.00%) | 1 242 117 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.24 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 51.9 | 59.9 | 57.4 | 56.5 | 57.6 | 59.1 | 57.1 | 60.3 | 48.8 | 49.6 | 51.3 | 53.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 49.6 | 57.4 | 54.9 | 53.7 | 54.5 | 55.6 | 53.0 | 55.7 | 44.6 | 45.3 | 47.0 | 52.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 49.6 | 57.4 | 54.9 | 53.7 | 54.5 | 55.6 | 53.0 | 55.7 | 44.6 | 45.3 | 47.0 | 52.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.07 | 1.26 | 1.26 | 1.27 | 1.28 | 1.28 | 1.29 | 1.30 | 1.27 | 1.28 | 1.24 | 1.24 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.4 | 25.9 | 25.6 | 23.4 | 14.0 | 12.6 | 8.7 | 3.6 | 8.1 | 6.4 | 2.7 | 5.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.6 | 24.5 | 24.4 | 22.4 | 13.4 | 12.9 | 8.9 | 3.6 | 8.3 | 6.6 | 2.8 | 5.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.