Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Солидарность" является крупным российским банком и среди них занимает 68 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЛИДАРНОСТЬ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СОЛИДАРНОСТЬ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк СОЛИДАРНОСТЬ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 752 630 | (3.49%) | 1 556 923 | (4.08%) |
Корреспондентские счета | 4 528 248 | (9.02%) | 3 496 332 | (9.16%) |
Другие счета | 465 219 | (0.93%) | 524 321 | (1.37%) |
Депозиты в Банке России | 8 850 000 | (17.62%) | 11 250 000 | (29.48%) |
Кредиты банкам | 18 389 806 | (36.62%) | 6 144 620 | (16.10%) |
Ценные бумаги | 16 847 806 | (33.55%) | 15 803 573 | (41.42%) |
Потенциально ликвидные активы | 50 216 408 | (100.00%) | 38 158 468 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 50.22 до 38.16 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 687 270 | (22.13%) | 3 400 921 | (17.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 985 075 | (11.62%) | 222 240 | (1.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 552 452 | (33.28%) | 9 625 631 | (49.19%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 457 160 | (44.59%) | 6 542 795 | (33.43%) |
Текущие обязательства | 25 696 882 | (100.00%) | 19 569 347 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 25.70 до 19.57 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 194.99%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (118.33%) и Н3 (99.54%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 105.4 | 109.3 | 102.5 | 103.7 | 99.4 | 91.8 | 96.6 | 101.2 | 114.3 | 97.5 | 125.4 | 118.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 100.7 | 137.5 | 116.9 | 124.5 | 122.3 | 107.9 | 117.4 | 104.6 | 112.5 | 101.5 | 92.4 | 99.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 172.6 | 186.5 | 165.1 | 172.2 | 166.4 | 166.2 | 183.4 | 177.5 | 195.4 | 182.4 | 198.4 | 195.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 77.9 | 93.8 | 83.5 | 91.1 | 86.4 | 87.8 | 86.2 | 79.6 | 82.6 | 86.6 | 90.0 | 98.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Солидарность» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 62.79% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.87% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 18 389 806 | (44.11%) | 6 144 620 | (11.47%) |
Ценные бумаги | 16 847 806 | (40.41%) | 15 803 573 | (29.49%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 18 173 714 | (43.59%) | 17 612 393 | (32.87%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 623 474 | (1.50%) | 623 474 | (1.16%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 30 711 585 | (73.66%) | 31 634 791 | (59.04%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 691 774 | (68.82%) | 29 226 377 | (54.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 402 186 | (8.16%) | 3 747 059 | (6.99%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 117 347 | (17.07%) | 7 057 746 | (13.17%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 499 722 | (-20.39%) | -8 396 391 | (-15.67%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 41 692 541 | (100.00%) | 53 582 984 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 28.5% c 41.69 до 53.58 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 687 270 | (7.36%) | 3 400 921 | (5.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 985 075 | (3.86%) | 222 240 | (0.33%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 449 300 | (3.17%) | 2 968 500 | (4.46%) |
Средства корпоративных клиентов | 21 487 549 | (27.81%) | 16 550 509 | (24.89%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 12 935 097 | (16.74%) | 6 924 878 | (10.41%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 33 313 852 | (43.12%) | 34 071 865 | (51.24%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 457 160 | (14.83%) | 6 542 795 | (9.84%) |
Обязательства | 77 255 323 | (100.00%) | 66 500 470 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 13.9% c 77.26 до 66.50 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Солидарность» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 552 289 | (83.01%) | 15 552 289 | (82.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 803 061 | (4.29%) | 754 831 | (4.01%) |
Резервный фонд | 310 074 | (1.65%) | 310 074 | (1.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 213 664 | (11.82%) | 4 183 230 | (22.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 917 179 | (10.23%) | 568 901 | (3.02%) |
Балансовый капитал | 18 735 970 | (100.00%) | 18 842 285 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 18 323 997 | (97.31%) | 18 369 456 | (98.50%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 506 200 | (2.69%) | 280 597 | (1.50%) |
Капитал (по ф.123) | 18 830 197 | (100.00%) | 18 650 053 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.4 | 23.6 | 22.1 | 22.1 | 22.3 | 21.8 | 22.9 | 21.4 | 20.5 | 20.5 | 21.8 | 21.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.5 | 21.4 | 21.3 | 21.0 | 21.3 | 20.6 | 22.5 | 20.5 | 20.0 | 19.9 | 21.1 | 20.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.5 | 21.4 | 21.3 | 21.0 | 21.3 | 20.6 | 22.5 | 20.5 | 20.0 | 19.9 | 21.1 | 20.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.50 | 21.27 | 20.03 | 20.23 | 20.19 | 20.32 | 20.10 | 19.17 | 18.83 | 19.00 | 19.02 | 18.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 21.1 | 17.8 | 17.5 | 18.0 | 18.2 | 17.6 | 19.8 | 17.7 | 17.9 | 16.7 | 22.3 | 22.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.3 | 13.9 | 15.0 | 15.5 | 15.6 | 15.3 | 17.4 | 15.7 | 15.8 | 14.7 | 19.6 | 19.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.