Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "СТРОЙЛЕСБАНК" ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ является небольшим российским банком и среди них занимает 215 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка СТРОЙЛЕСБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 85 825 | (3.36%) | 71 555 | (2.55%) |
Корреспондентские счета | 204 639 | (8.02%) | 141 798 | (5.05%) |
Другие счета | 20 100 | (0.79%) | 23 103 | (0.82%) |
Депозиты в Банке России | 2 240 000 | (87.82%) | 2 570 000 | (91.57%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 550 564 | (100.00%) | 2 806 456 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.55 до 2.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 841 | (2.88%) | 18 935 | (5.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 102 | (0.03%) | 83 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 261 763 | (76.68%) | 261 169 | (76.68%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 69 751 | (20.43%) | 60 500 | (17.76%) |
Текущие обязательства | 341 355 | (100.00%) | 340 604 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.34 до 0.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 823.96%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (48.37%) и Н3 (211.80%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 67.9 | 55.3 | 32.0 | 53.9 | 213.8 | 35.0 | 48.1 | 244.1 | 32.9 | 58.2 | 273.5 | 48.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 157.6 | 153.1 | 131.2 | 140.2 | 177.3 | 178.8 | 172.9 | 227.2 | 202.4 | 173.7 | 172.5 | 211.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 289.0 | 645.7 | 561.2 | 562.1 | 497.9 | 511.7 | 585.3 | 595.3 | 747.2 | 657.3 | 682.6 | 824.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 55.9 | 69.5 | 75.2 | 68.4 | 70.3 | 70.9 | 70.0 | 66.4 | 64.9 | 59.6 | 56.7 | 55.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 46.29% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.35% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 868 376 | (389.37%) | 2 788 928 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 008 056 | (408.33%) | 2 930 093 | (105.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 224 268 | (30.44%) | 204 042 | (7.32%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 105 315 | (14.30%) | 102 215 | (3.67%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -469 263 | (-63.70%) | -447 422 | (-16.04%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 736 675 | (100.00%) | 2 788 928 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 278.6% c 0.74 до 2.79 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 841 | (0.25%) | 18 935 | (0.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 102 | (0.00%) | 83 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 103 157 | (53.09%) | 2 226 389 | (54.24%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 841 394 | (46.48%) | 1 965 220 | (47.88%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 535 815 | (38.77%) | 1 492 668 | (36.36%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 69 751 | (1.76%) | 60 500 | (1.47%) |
Обязательства | 3 961 542 | (100.00%) | 4 104 872 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.6% c 3.96 до 4.10 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 021 000 | (53.87%) | 1 021 000 | (53.17%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 92 205 | (4.87%) | 90 536 | (4.71%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 672 897 | (35.50%) | 806 488 | (42.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 127 596 | (6.73%) | 20 356 | (1.06%) |
Балансовый капитал | 1 895 257 | (100.00%) | 1 920 273 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 346 553 | (88.76%) | 1 450 345 | (92.97%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 170 451 | (11.24%) | 109 727 | (7.03%) |
Капитал (по ф.123) | 1 517 004 | (100.00%) | 1 560 072 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.56 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 32.0 | 37.6 | 36.7 | 35.9 | 36.1 | 37.4 | 39.3 | 40.3 | 42.3 | 44.5 | 45.2 | 45.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.6 | 35.7 | 34.6 | 34.7 | 34.3 | 34.8 | 35.1 | 36.2 | 38.5 | 39.3 | 39.7 | 43.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.6 | 35.7 | 34.6 | 34.7 | 34.3 | 34.8 | 35.1 | 36.2 | 38.5 | 39.3 | 39.7 | 43.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.37 | 1.46 | 1.47 | 1.44 | 1.45 | 1.49 | 1.55 | 1.54 | 1.52 | 1.57 | 1.58 | 1.56 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.2 | 1.6 | 1.4 | 1.5 | 1.6 | 1.7 | 1.8 | 1.8 | 3.2 | 3.2 | 3.2 | 3.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 18.4 | 13.7 | 12.8 | 12.6 | 12.6 | 12.1 | 10.8 | 12.1 | 14.1 | 13.4 | 13.5 | 13.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.