Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Тимер Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 83 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТИМЕР БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ТИМЕР БАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ТИМЕР БАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 132 630 | (0.32%) | 141 036 | (0.33%) |
Корреспондентские счета | 273 113 | (0.66%) | 233 730 | (0.55%) |
Другие счета | 21 650 | (0.05%) | 31 766 | (0.08%) |
Депозиты в Банке России | 7 800 000 | (18.71%) | 8 755 000 | (20.73%) |
Кредиты банкам | 12 208 440 | (29.29%) | 11 753 808 | (27.83%) |
Ценные бумаги | 21 667 226 | (51.98%) | 21 538 745 | (51.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 41 684 944 | (100.00%) | 42 228 234 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 41.68 до 42.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 221 170 | (35.73%) | 1 219 746 | (36.53%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 451 | (0.45%) | 15 451 | (0.46%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 402 431 | (11.77%) | 418 861 | (12.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 794 292 | (52.50%) | 1 700 184 | (50.92%) |
Текущие обязательства | 3 417 893 | (100.00%) | 3 338 791 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.42 до 3.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1264.78%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (294.29%) и Н3 (1111.94%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 124.3 | 129.5 | 141.3 | 155.8 | 246.9 | 148.6 | 146.1 | 128.3 | 189.9 | 157.6 | 282.9 | 294.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 788.0 | 340.9 | 559.2 | 1027.2 | 706.2 | 655.9 | 761.3 | 527.0 | 951.1 | 770.0 | 699.8 | 1111.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | 1055.8 | 1155.3 | 1228.5 | 1228.5 | 1185.2 | 1206.4 | 1162.0 | 1219.6 | 1212.9 | 1267.9 | 1264.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Тимер Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 70.81% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 97.96% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 208 440 | (35.08%) | 11 753 808 | (27.43%) |
Ценные бумаги | 21 667 226 | (62.26%) | 21 538 745 | (50.27%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 21 784 905 | (62.60%) | 21 918 776 | (51.16%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 977 062 | (2.81%) | 784 934 | (1.83%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 710 081 | (27.90%) | 9 553 148 | (22.30%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 807 316 | (25.31%) | 8 657 382 | (20.21%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 744 753 | (2.14%) | 741 703 | (1.73%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 436 767 | (18.50%) | 6 428 421 | (15.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 278 755 | (-18.04%) | -6 274 358 | (-14.64%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 34 802 051 | (100.00%) | 42 845 701 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 23.1% c 34.80 до 42.85 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 788 569 | (7.53%) | 4 440 085 | (7.06%) |
Средства кредитных организаций | 1 221 170 | (1.92%) | 1 219 746 | (1.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 451 | (0.02%) | 15 451 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 200 000 | (1.89%) | 1 200 000 | (1.91%) |
Средства корпоративных клиентов | 47 779 431 | (75.11%) | 47 795 861 | (76.03%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 47 377 000 | (74.48%) | 47 377 000 | (75.37%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 090 301 | (6.43%) | 4 111 607 | (6.54%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 794 292 | (2.82%) | 1 700 184 | (2.70%) |
Обязательства | 63 609 907 | (100.00%) | 62 861 485 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.2% c 63.61 до 62.86 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Тимер Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 | (-0.37%) | 10 000 | (-0.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 363 920 | (-13.45%) | 370 202 | (-15.71%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -2 612 732 | (96.54%) | -2 748 612 | (116.67%) |
Чистая прибыль текущего года | -85 678 | (3.17%) | 470 715 | (-19.98%) |
Балансовый капитал | -2 706 314 | (100.00%) | -2 355 981 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -12.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -3 200 157 | (100.00%) | -2 909 961 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -3 200 157 | (100.00%) | -2 909 961 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -2.91 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -4.20 | -3.73 | -3.46 | -3.28 | -3.02 | -3.15 | -2.82 | -2.48 | -3.20 | -2.97 | -2.74 | -2.91 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 32.5 | 33.2 | 35.2 | 33.7 | 34.7 | 33.8 | 32.8 | 35.9 | 34.0 | 34.1 | 36.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | 26.5 | 27.3 | 29.1 | 28.0 | 29.6 | 28.8 | 28.0 | 31.2 | 29.9 | 30.3 | 32.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ТИМЕР БАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.