Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ЮниКредит Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 17 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЮНИКРЕДИТ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЮНИКРЕДИТ БАНК - дочерний иностранный банк.
ЮНИКРЕДИТ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 21 424 904 | (2.82%) | 21 122 255 | (2.81%) |
Корреспондентские счета | 169 192 644 | (22.27%) | 192 887 067 | (25.66%) |
Другие счета | 10 694 128 | (1.41%) | 21 270 771 | (2.83%) |
Депозиты в Банке России | 261 000 000 | (34.36%) | 250 000 000 | (33.26%) |
Кредиты банкам | 219 764 683 | (28.93%) | 188 285 502 | (25.05%) |
Ценные бумаги | 77 699 448 | (10.23%) | 78 157 337 | (10.40%) |
Потенциально ликвидные активы | 759 659 987 | (100.00%) | 751 607 112 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 759.66 до 751.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 077 858 | (3.84%) | 19 964 646 | (4.33%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 699 807 | (2.41%) | 10 107 590 | (2.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 264 335 158 | (59.45%) | 275 848 636 | (59.86%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 163 201 591 | (36.71%) | 165 044 605 | (35.81%) |
Текущие обязательства | 444 614 607 | (100.00%) | 460 857 887 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 444.61 до 460.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 163.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (166.46%) и Н3 (1091.98%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 194.2 | 93.4 | 156.6 | 136.5 | 177.6 | 174.9 | 309.2 | 290.3 | 231.3 | 221.5 | 172.6 | 166.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 507.3 | 270.7 | 338.2 | 304.7 | 273.9 | 408.3 | 448.1 | 507.5 | 1391.5 | 739.6 | 646.3 | 1092.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 81.5 | 147.4 | 133.6 | 162.8 | 172.7 | 158.8 | 173.9 | 175.4 | 170.9 | 186.5 | 183.2 | 163.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 42.0 | 19.4 | 18.8 | 18.3 | 17.7 | 16.0 | 13.9 | 12.7 | 11.2 | 10.8 | 10.7 | 10.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО ЮниКредит Банк можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.32% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 69.28% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 219 764 683 | (52.40%) | 188 285 502 | (33.84%) |
Ценные бумаги | 77 699 448 | (18.52%) | 78 157 337 | (14.05%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 77 939 894 | (18.58%) | 78 445 047 | (14.10%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 116 981 | (0.03%) | 116 981 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 281 707 384 | (67.16%) | 258 030 173 | (46.37%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 211 550 680 | (50.44%) | 189 447 146 | (34.04%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 73 861 623 | (17.61%) | 68 469 738 | (12.30%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 26 139 977 | (6.23%) | 28 046 613 | (5.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -29 844 896 | (-7.12%) | -27 933 324 | (-5.02%) |
Производные финансовые инструменты | 48 250 699 | (11.50%) | 31 989 914 | (5.75%) |
Активы, приносящие прямой доход | 419 432 161 | (100.00%) | 556 462 926 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 32.7% c 419.43 до 556.46 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 17 077 858 | (2.06%) | 19 964 646 | (2.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 699 807 | (1.29%) | 10 107 590 | (1.30%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 976 945 | (0.48%) | 2 225 231 | (0.29%) |
Средства корпоративных клиентов | 503 043 424 | (60.63%) | 474 674 364 | (61.14%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 238 708 266 | (28.77%) | 198 825 728 | (25.61%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 65 992 494 | (7.95%) | 59 161 496 | (7.62%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 163 201 591 | (19.67%) | 165 044 605 | (21.26%) |
Обязательства | 829 632 301 | (100.00%) | 776 353 165 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 6.4% c 829.63 до 776.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО ЮниКредит Банк можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 40 438 324 | (13.23%) | 40 438 324 | (13.13%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 18 196 751 | (5.95%) | 17 760 372 | (5.77%) |
Резервный фонд | 3 393 320 | (1.11%) | 3 393 320 | (1.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 200 523 200 | (65.61%) | 242 020 200 | (78.58%) |
Чистая прибыль текущего года | 58 332 383 | (19.09%) | 20 105 799 | (6.53%) |
Балансовый капитал | 305 623 472 | (100.00%) | 307 983 096 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 251 503 799 | (83.77%) | 281 088 460 | (93.22%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 48 726 824 | (16.23%) | 20 450 002 | (6.78%) |
Капитал (по ф.123) | 300 230 623 | (100.00%) | 301 538 462 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 301.54 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.5 | 40.6 | 40.8 | 41.2 | 40.8 | 39.2 | 43.0 | 45.0 | 46.3 | 48.9 | 48.8 | 50.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.0 | 38.3 | 38.0 | 38.2 | 37.9 | 36.0 | 38.4 | 38.9 | 39.5 | 41.1 | 40.0 | 48.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.0 | 38.3 | 38.0 | 38.2 | 37.9 | 36.0 | 38.4 | 38.9 | 39.5 | 41.1 | 40.0 | 48.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 210.38 | 285.63 | 289.66 | 290.83 | 290.66 | 278.66 | 286.44 | 296.78 | 300.23 | 304.62 | 295.99 | 301.54 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.4 | 4.3 | 4.4 | 4.0 | 4.0 | 4.9 | 4.3 | 4.6 | 7.9 | 7.3 | 7.4 | 9.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.0 | 5.7 | 6.4 | 5.7 | 5.6 | 5.9 | 5.4 | 5.3 | 8.5 | 7.5 | 7.7 | 9.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.